Una red criminal de 70 personas será juzgada por estafar 600.000 E a los bancos en créditos
Los investigados lograban créditos bancarios, que no devolvían, tras elaborar estudios previos y reparto de tareas
La policía efectuó durante sus investigaciones un registro en un despacho del Pasaje Gutiérrez.-EL MUNDO
«Profesionales de la actividad ilícita». «Una red criminal profesional». Son algunas de las expresiones con las que el Juzgado de Instrucción Número 1 de Valladolid denomina a una ‘macroestafa’ formada por más de 70 personas dedicadas a engañar a bancos solicitando créditos que no devolvían después de realizar exhaustivos estudios de mercado y de viabilidad. En total, las cantidades defraudadas suman casi 600.000 euros en unas operaciones bancarias realizadas entre el mes de noviembre de 2014 y diciembre de 2016.
Una estafa de las más complejas y mejor elaboradas que se recuerda en la última década pero que ha sido descubierta por el buen hacer del Cuerpo Nacional de Policía. En el auto, dictado por el juez José María Crespo y suministrado por el Tribunal Superior de Justicia de Castilla y León (TSJCyL), se aprecia indicios por delitos de falsedad, estafa y pertenencia a organización criminal. Su forma de delinquir era casi una ‘obra de arte’.
En una red en la que había distribución de tareas, y donde incluso se realizaban estudios previos en diversas entidades crediticias, de modo que averiguados los requisitos que exigían, se confeccionaban los documentos falsos, se seleccionaba a las personas que luego convenían en colaborar de modo activo, y finalmente se solicitaban los préstamos.
La investigación comenzó en octubre de 2015 cuando se realizaron investigaciones que determinaron inicialmente la existencia de un grupo criminal dedicado a obtener dinero de bancos que no se devolvía, con la elaboración de documentos que imitaban a otros verdaderos. Aunque son más de 70 personas las que se citan, según el auto, Hernan era quien estaba al frente de la «Organización Criminal», siendo su actividad la planificación de las solicitudes de los diferentes prestamos en las entidades bancarias con la supuesta finalidad de la financiación de un vehículo, obteniendo y entregando la documentación necesaria. Presentaba nóminas, contratos de trabajo, vidas laborales, declaraciones de la RENTA, facturas proforma de compra- venta, extractos bancarios...) como es lógico, todo falso.
Finalmente, una vez conseguido el dinero de los préstamos, recibiendo las transferencias de las cuentas de los testaferros a las de su titularidad o a las de su compañera con la que convivía María Antonieta, según reza el auto, actuando en todo el proceso de hechos necesarios para conseguir defraudar la máxima cantidad de dinero posible a las entidades Bancarias a las que solicitan los préstamos con documentación falsa.
EJEMPLO DE ESTAFA
Uno de los investigados solicitó un préstamo personal por valor de 15.000 euros para la compra de un vehículo, presentando toda la documentación (falsa) solicitada, incluso un contrato de trabajo indefinido con una empresa y cuatro nóminas. El banco no lo dudó y realizó la transacción. Una vez ingresado el dinero del préstamo en cuenta, se realizó una transferencia de 13.000 euros a la cuenta corriente de Evo, cuya titular era otra persona, realizando también otra transferencia a otra cuenta. La documentación también era ficticia.
Por el mismo sistema y al mando de los citados dirigentes de la organización, aportando documentos falsos y contratos ficticios, consiguieron realizar once operaciones similares de préstamo en ING de calle Ferrari con cantidades que oscilaron entre 9.000 y 40.000 euros.
‘ OFFSHORE ’
Durante la investigación se llegó a realizar un registro en su despacho del Pasaje Gutiérrez, 4 entre la documentación hallada aparecieron diversos documentos donde se ponía en marcha la constitución de sociedades ‘Offshore’ en Reino Unido. Además se localizaron diversos justificantes en papel de mensajes de correo electrónico, cruzados entre una cuenta de uno de los investigados y una empleada de la sociedad ‘Anglodan Services LTD’, cuyo objeto indiciariamente es la constitución de una sociedad dedicada al comercio de materiales de construcción también en tierras británicas. Este hallazgo, según el auto, constituye que la red pudiera valerse de «una sociedad radicada en el extranjero para canalizar el producto de la actividad delictiva desarrollada».
Por último, el juez Crespo de Pablo resume la trama como la de «un grupo criminal investigado con una actividad tendente a la estafa bancaria, con la utilización de testaferros y toda la infraestructura necesaria para la obtención fraudulenta de préstamos con documentación falsa y, en el momento de la intervención policial, se encontraba comenzando a desplegar un importante esfuerzo destinado a ocultar, ‘colocar y enmascarar los bienes patrimoniales producto de la actividad ilícita investigada.
En la lista se incluye a 61 investigados, también se dicta orden de busca y captura para otros nueve por encontrarse en paradero desconocido y que todo hace indicar que también participaron en los hechos investigados. Sin embargo, la resolución exime a otras cinco personas ante la ausencia de indicios.
Las partes personadas pueden comunicar en diez días su posición sobre el archivo o continuación del proceso. También pueden impugnarlo mediante interposición de un recurso de reforma y subsidiario de apelación, dentro de los tres días siguientes a la notificación, o recurso de apelación directo en un plazo de cinco días.